2025-07-10 IDOPRESS
永豐4檔ETF將除息7月23日最後買進日。(圖/擷取自pexels)
永豐投信發布4檔股債ETF最新配息公告,分別為00858永豐美國500大(本基金並無保證收益及配息)、00888永豐台灣ESG(本基金之配息來源可能為收益平準金)、00930永豐ESG低碳高息(本基金之配息來源可能為收益平準金且並無保證收益及配息)、00958B永豐ESG銀行債15+ ETF(本基金之配息來源可能為收益平準金),7月23日為最後買進日,均在7月24日進行除息,並在8月19日發放配息,投資人可上永豐投信官網查詢ETF配息公告。
聯準會利率決議會後仍維持立場並未大幅調整政策,市場預期9月降息機率70%,使美債具吸引力。在全球經濟與地緣政治不確定性加劇之際,美債因具備避險與收益特性,仍受主要央行與官方資金青睞。雖有美國債務與財政的擔憂,但市場尚未出現明顯拋售,反映美債於全球資產配置中的關鍵角色與高度流動性。永豐投信建議投資人可以適度配置公債,可以選擇長天期、作為投資組合的工具。
法人機構公布全球資訊科技資本支出2025年預期成長至5.6兆美元,較2024年成長9.8%。生成式AI需求將有助於伺服器銷售量於2023-2028年增加近2倍。資料中心系統、設備及軟體等相關領域將在2025年出現雙位數成長,則是因為受益於生成式AI硬體的升級。永豐投信表示,在政策仍充滿不確定性的背景下,科技股會有回檔修正的情況,經濟陷入衰退的機率仍相對低,加上AI發展成長趨勢不變,進而帶動市場整體表現美股後市仍有表現機會。
時序進入下半年,在台灣方面,根據主計處預估,上半年受到對等關稅政策影響,在企業提前備貨與出口強勁帶動下,GDP年增率高達5.35%,且全年經濟成長率仍有3.1%,仍是優於多數國家。永豐投信研究團隊表示,預期下半年總經環境仍具有不確定因素,時間點也接近美國關稅新政90天豁免期到期,市場情緒步入等待消息明朗期,儘管有AI主題擔綱,但台股盤勢呈現上下震盪,不過市場情緒面已獲改善,台股在波動中仍是存在佈局良機。
永豐投信提醒,基金配息率不代表報酬率,投資人在選擇ETF時,除了留意配息率與追蹤指數的殖利率有無差異之外,亦可留意ETF公布配息率後,市場大幅搶進可能使在外流通的受益權單位數增加影響股息稀釋,投資人在布局ETF時不妨將上述條件納入評估依據。
永豐投信行銷資訊
【永豐美國大型500股票ETF基金(本基金並無保證收益及配息)】本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,又投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書,投資人可向經理公司或銷售機構索取,或於經理公司官網、公開資訊觀測站查詢。本基金為指數股票型基金,所追蹤之標的指數成分股以母指數STOXX® USA 900指數為基礎,其挑選在美國交易所上市,自由流通市值最高的前900家企業作為該指數成分股,在該指數基礎下,選出自由流通市值前500檔股票所組成,故本基金之風險報酬等級為RR4。RR係計算成立年度之淨值波動度,並與同類型基金比較後決定,及參考中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會所訂分類標準等,風險報酬分類為RR1-RR5五級,數字愈大代表風險愈高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險(如:基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等),不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。本基金為指數股票型,採被動式管理方式,以追蹤標的指數之績效表現為目標,因此基金之投資績效將視其追蹤之標的指數走勢而定,若標的指數價格波動劇烈,本基金淨資產價值亦將隨之波動或下跌。本基金所投資成分股檔數與所追蹤標的指數成分股檔數覆蓋率依基金淨資產價值不低於30%~50%,當標的指數之成分股發生剔除或增加入產生變化或權重改變時,受限跨市場交易之營業日不同,基金的投資組合內容未能及時調整與標的指數相同,可能使基金報酬與標的指數產生偏離。本基金所涉之各證券市場交易時間不同,因此本基金所涉之證券市場交易可能有無法即時完全反應基金投資組合之價格波動風險。另本基金的淨值反應其一籃子成分市值總合,惟盤中即時估計淨值與實際基金淨值計算之投組內容亦可能有所差異,可能造成交易資訊傳遞落差之風險。部分可配息基金配息前未先扣除應負擔之相關費用,且基金的配息可能由基金的收益或本金或收益平準金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額以同等比例減損。基金配息不代表基金實際報酬,且過去配息不代表未來配息;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金經理公司不保證本基金最低之收益率或獲利,配息金額會因操作及收入來源而有變化,且投資之風險無法因分散投資而完全消除,投資人仍應自行承擔相關風險。投資人可至本公司官網查詢最近12個月內由本金支付之配息組成項目。各期間報酬率(含息)是假設收益分配均滾入再投資於本基金之期間累積報酬率。本基金持股獲配股利(股息)之時間及金額視各發行公司股利政策決定(如發行公司一年可能一次或分次配發),故本基金依投資組合獲配股利紀錄作為未來股利收入之預估,再考量相關稅負後,決定本基金每期每單位之配息金額。本基金掛牌後之買賣成交價格無升降幅度限制,掛牌後應依臺灣證交所或櫃買中心掛牌有關規定辦理。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。本基金不受存款保險、保險安定基金或其他保護機制之保障。
指數免責聲明:STOXX® USA 500指數屬於STOXX有限公司及/或其相關人員之智慧財產權(包括註冊商標)。本基金並不被STOXX有限公司及其相關人員資助、宣傳或任何STOXX 有限公司及其相關人員支持的方式來推廣,STOXX有限公司及其相關人員並未給予任何保證且排除對STOXX® USA 500指數之錯誤、疏漏或任何干預之責任(不論是否為過失行為造成)。
【永豐台灣ESG永續優質ETF基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)】本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,又投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書,投資人可向經理公司或銷售機構索取,或於經理公司官網、公開資訊觀測站查詢。本基金為指數股票型基金,所追蹤之標的指數以FTSE Taiwan Index為基礎,採用富時的目標因子曝險法編制,目標因子採用富時的ESG評鑑及過去12個月之股利率挑選成分股,本基金之風險報酬等級為RR4。RR係計算成立年度之淨值波動度,並與同類型基金比較後決定,及參考投信投顧公會所訂分類標準等,風險報酬分類為RR1-RR5五級,數字愈大代表風險愈高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險(如:投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等),不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。本基金為指數股票型,採被動式管理方式,以追蹤標的指數之績效表現為目標,因此基金之投資績效將視其追蹤之標的指數走勢而定,若標的指數價格波動劇烈,本基金淨資產價值亦將隨之波動或下跌。本基金所投資成分證券檔數與所追蹤標的指數成分股檔數覆蓋率不低於90%,當標的指數之成分股發生剔除或增加入產生變化或權重改變時,基金的投資組合內容未能及時調整與標的指數相同,可能使基金報酬與標的指數產生偏離。本基金追蹤之標的指數成分股係經認可之ESG優質公司分散於各產業,其成分股雖經過挑選,惟各產業循環周期不同,其中有些產業可能有明顯之產業循環以使公司營收有較大幅度之波動,而產生產業景氣循環之風險。本基金標的指數成分股以涵蓋臺灣經國際公信機構認可 之ESG優質公司,相關風險包括:ESG評鑑方法及資料之限制、缺乏標準之分類法、投資選擇之主觀判斷、對第三方資料來源之依賴、對特定ESG投資重點之集中度風險等。部分可配息基金配息前未先扣除應負擔之相關費用,且基金的配息可能由基金的收益或本金或收益平準金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額以同等比例減損。基金配息不代表基金實際報酬,且過去配息不代表未來配息;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金經理公司不保證本基金最低之收益率或獲利,配息金額會因操作及收入來源而有變化,且投資之風險無法因分散投資而完全消除,投資人仍應自行承擔相關風險。投資人可至本公司官網查詢最近12個月內由本金支付之配息組成項目。各期間報酬率(含息)是假設收益分配均滾入再投資於本基金之期間累積報酬率。本基金的淨值反應其一籃子成分市值總合,惟盤中即時估計淨值與實際基金淨值計算之投組內容亦可能有所差異,可能造成交易資訊傳遞落差之風險。相關風險說明及有關基金之ESG資訊,投資人應於申購前詳閱基金公開說明書所載之基金所有特色或目標等資訊,相關資訊可透過經理公司網站(sitc.sinopac.com)查詢。本基金掛牌後之買賣成交價格無升降幅度限制,掛牌後應依臺灣證交所或櫃買中心掛牌有關規定辦理。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。本基金不受存款保險、保險安定基金或其他保護機制之保障。
指數免責聲明:FTSE Taiwan Target Exposure ESG Index,係由FTSE International Limited(「FTSE」)所編製及計算,FTSE提供之服務是以現狀提供,而未提供任何明示、默示、法定或其它形式之保證。如有任何服務因任何因素而中斷、變更或無法再提供,則FTSE對於永豐投信或永豐投信的任何終端使用者概不負責。
【永豐台灣ESG低碳高息 40 ETF(本基金之配息來源可能為收益平準金且並無保證收益及配息)】本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益,經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金投資風險及應負擔之費用已揭露於基金公開說明書,投資人可向經理公司及銷售機構索取,或於經理公司官網、公開資訊觀測站查詢。本資料所提及之個股、指數、投資標的等,僅為舉例說明之用,不代表任何基金必然之投資,亦不代表任何投資之推薦。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,又投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。ETF基金於臺灣證券交易所或櫃買中心掛牌,掛牌後買賣成交價格及升降幅限制依各該規定辦理。部分可配息基金配息前未先扣除應負擔之相關費用,且基金的配息可能由基金的收益或本金或收益平準金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額以同等比例減損。基金配息不代表基金實際報酬,且過去配息不代表未來配息;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金經理公司不保證本基金最低之收益率或獲利,配息金額會因操作及收入來源而有變化,且投資之風險無法因分散投資而完全消除,投資人仍應自行承擔相關風險。投資人可至本公司官網查詢最近12個月內由本金支付之配息組成項目。各期間報酬率(含息)是假設收益分配均滾入再投資於本基金之期間累積報酬率。有關本基金之ESG資訊,投資人應於申購前詳閱基金公開說明書所載之基金所有特色或目標等資訊,相關資訊可透過經理公司網站(sitc.sinopac.com)查詢。本基金為指數股票型基金,所追蹤的標的指數為臺灣ESG低碳高息40指數,選出符合ESG、低碳、高息兼具的40檔成分股建置投資組合,本基金之風險報酬等級為RR4。RR係計算成立年度之淨值波動度,並與同類型基金比較後決定,及參考投信投顧公會所訂分類標準等,風險報酬分類為RR1-RR5五級,數字愈大代表風險愈高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險(如:投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等),不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。本基金採被動式管理方式,以追蹤標的指數之績效表現為目標,因此本基金之投資績效將視其追蹤之標的指數走勢而定,若標的指數價格波動劇烈,本基金淨資產價值亦將隨之波動或下跌。本基金所投資成分證券檔數與所追蹤標的指數成分股檔數覆蓋率不低於90%,當標的指數之成分股發生剔除或增加入產生變化或權重改變時,基金的投資組合內容未能及時調整與標的指數相同,可能使基金報酬與標的指數產生偏離。本基金掛牌後之買賣成交價格無升降幅度限制,掛牌後應依臺灣證交所或櫃買中心掛牌有關規定辦理。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。本基金不受存款保險、保險安定基金或其他保護機制之保障。
指數聲明:臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃ESG低碳高息40指數(簡稱「特選臺灣ESG低碳高息40指數」)係以臺灣上市上櫃股票為母體,經流動性指標篩選後,利用臺灣指數公司蒐集自永續報告書所揭露之碳排放資料,綜合考量企業碳排放量以及其對企業營收之影響,結合臺灣指數公司使用永續報告書、年報、政府資訊等公開資訊之「台灣永續評鑑」 結果,並考量配息穩定度,依照股息殖利率與自由流通市值選取成分股40檔並以股息殖利率加權,表彰臺灣具永續ESG表現、低碳特性,與高股息兼具之投資組合績效表現。
【永豐15年期以上ESG投資等級美元銀行債ETF(本基金之配息來源可能為收益平準金)】本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。經理公司以往經理績效不保證基金最低投資收益,經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金盈虧亦不保證最低收益,投資人申購前應詳閱公開說明書。本基金應負擔費用已揭露於公開說明書,投資人可向經理公司或銷售機構索取,或於經理公司網站、公開資訊觀測站查詢。投資人不同時間進場,將有不同投資績效,過去績效不代表未來績效保證。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金績效,本基金投資風險請詳閱公開說明書。本資料所提及之個股、指數、投資標的等為舉例說明,不代表任何基金必然投資或任何投資之推薦。匯率走勢可能造成所投資之海外資產價值變動。投資人以非基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金者,須自行承擔匯率變動風險。基金配息不代表基金實際報酬,且過去配息不代表未來配息;基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息可能由收益或本金中支付,任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。經理公司不保證本基金最低收益率或獲利,配息金額會因操作及收入來源而變化,投資風險無法因分散投資完全消除,投資人應自行承擔相關風險。本基金配息前可能未先扣除應負擔之費用。投資人可至本公司官網查詢最近12個月內由本金之付之配息組成項目。各期間報酬率(含息)是假設收益分配均滾入再投資於本基金之期間累積報酬率。本指數股票型基金,採被動式管理方式,以追蹤標的指數之績效表現為目標,因此本基金之投資績效將視其追蹤之標的指數走勢而定,若標的指數價格波動劇烈,基金淨資產價值亦將隨之波動或下跌。本基金追蹤之標的指數成分債券為剩餘年期15年期以上之銀行債券,可能面臨之風險包括債券發行人之信用風險、利率風險、產業景氣循環風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動之風險等,可能影響本基金淨值表現。本基金為指數股票型基金,所追蹤之標的指數成分債券符合Sustainalytics ESG風險評分30分 以下,且債券剩餘年限達15年以上之投資等級美元銀行債券,本基金之風險報酬等級RR2。RR係計算成立年度之淨值波動度,並與同類型基金比較後決定,另綜合考量以下各項之 投資風險,及參考中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會所訂分類標準等,風險報酬分 類為RR1-RR5五級,數字愈大代表風險愈高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格 波動風險,無法涵蓋所有風險(如:基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、 利率風險、流動性風險等),不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。有關基金之ESG資訊,投資人應於申購前詳閱基金公開說明書所載之基金所有特色或目標等資訊,或至經理公司網站(sitc.sinopac.com)查詢。本基金投資於具總損失吸收能力(Total Loss-Absorbing Capacity,TLAC)債券及符合自有資金及合格債務最低要求(Minimum Requirement for Own Funds and Eligible Liabilities,MREL)債券,當金融機構出現資本適足率低於一定水平、重大營運或破產危機時,得以契約形式或透過法定機制將債券減記面額或股權轉換,可能導致客戶部分或全部債權減記、利息取消、債權轉換股權、修改債券條件如到期日、票息、付息日、或暫停配息等變動,由於該類債券為新的運作機制,除了本金減計風險、轉換風險外,還可能有流動性風險、變現性風險、金融領域集中度風險、及未知風險等,相關風險說明請詳見公開說明書。本基金可投資美國Rule 144A債券,該債券屬私募性質,發行人財務較不透明且僅能轉讓予合格機構投資者,可能有流動性不足、財務訊息揭露不全或價格不透明導致波動性大之風險。本基金掛牌後之買賣成交價格無升降幅度限制,掛牌後應依臺灣證交所或櫃買中心掛牌有關規定辦理。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。本基金不受存款保險、保險安定基金或其他保護機制之保障。
指數免責聲明:ICE 15 年期以上投資等級美元銀行債 ESG 指數(ICE 15+ Year Investment Grade US Banking ESG Index)係 ICE Data 或其關係企業之服務/營業標章,且已與系列指數一併授權以供永豐投信針對本基金使用之。永豐投信及產品均非由 ICE Data Indices, LLC、其關係企業或第三人供應商(「ICE Data 和其供應商」)贊助、背書、販售或宣傳。ICE Data 和其供應商針對尤其是產品內之證券投資明智性、信託或指數追蹤一般市場績效之能力,不做任何相關聲明或保證。ICE Data 對永豐投信之惟一關係,僅止於授權特定商標和商號以及指數或指數成分。指數係由 ICE Data 決定、組成和結算,與永豐投信或產品或產品持有人無關。ICE Data 無義務於決定、組成或結算指數時,將永豐投信或產品持有人之需求納入考量。ICE Data 不負責亦未參與決定應發行產品之時機、價格或數量,或產品訂價、銷售、認購或贖回依據之決定或公式結算。除特定慣例指數結算服務以外,ICE Data 提供之所有資料均為一般性質資料,非為永豐投信或其他任何人、實體或法人團體量身訂作之資料。ICE Data 無義務且不負責管理、行銷或交易產品。ICE Data 非投資顧問。ICE Data 不推薦以納入指數範圍內證券之方式購買、銷售或持有該證券。納入指數範圍內證券亦不得被視為投資建議。ICE Data 和其供應商否認任何包含指數、指數資料和該指數及資料所含、相關或衍生之資料(「指數資料」)之明示和/或默示保證和聲明,包括適銷性或特定目的或使用適合性之任何保證。ICE Data 和其供應商不須負擔有關指數和指數資料適合性、正確性、適時性或完整性之任何損害賠償或責任。該指數和資料均按「原狀」提供,且於用時應自負風險。
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